Cei mai mari escroci din istorie

UBS, cea mai mare bancă din Elveţia, a anunţat astăzi că a înregistrat o pierdere de două miliarde de dolari din cauza unor tranzacţii financiare neautorizate efectuate de un trader al diviziei de investiţii. Traderul, Kweku Adoboli, în vârstă de 31 de ani, a fost arestat la Londra.

Vă prezentăm câţiva dintre cei mai mari escroci financiari intraţi în istorie:

Charles Ponzi a fost unul dintre cei mai mari escroci financiari din istoria SUA, care a dat numele schemei "Ponzi", un sistem piramidal pe care l-a folosit şi  Bernard Madoff. Ponzi şi-a pus pe picioare ingineria financiară în 1920. El promitea investitorilor dublarea sumei invesite în 90 de zile. Schema Ponzi aduce câştiguri investitorilor mai vechi cu bani de la noii investitori şi depinde de o serie constantă de noi investiţii.

Afacerea a pornit de la câteva mii de cupoane poştale pe care le-a cumpărat din Italia cu scopul de a le vinde la un preţ de 400% mai mare. În februarie 1920 afacerea lui Ponzi valora 5.000 de dolari, pentru ca în martie să ajungă la 30.000 de dolari. În mai avea 420.000 de dolari, iar în iunie ajunsese la câteva milioane. Oamenii au ajuns să îşi vândă casele pentru a investi în schema lui Ponzi. Printre cei care au investit s-au aflat chiar oficiali.

Prosperitatea afacerii a atras însă atenţia autorităţilor care au constatat că în loc de 160 de milioane de cupoane poştale cât se credea că sunt pe piaţă sunt doar 27.000. Ponzi a fost acuzat de 86 de infracţiuni şi a fost condamnat la cinci ani de închisoare.

Kenneth Lay, fondatorul gigantului eneregtic Enron, şi-a fraudat cu un miliard de dolari propria companie şi i-a provocat falimentul, împreună cu  Arthur Anderson, firma care se ocupa de contabilitate. Lay a fost judecat şi găsit vinovat pentru 11 acuzaţii, inclusiv fraudă şi conspiraţie la fraudă bancară, în 2006. A murit în urma unui atac de cord în acelaşi an, exact în momentul în care se anunţa sentinţa.

Jerôme Kerviel a adus aprope de faliment, la începutul lui 2008,  Société Générale. El lucra ca broker la Société Générale şi a falsificat tranzacţiile pentru a ascunde o fraudă de 5 miliarde de euro, bani pe care i-a folosit în investiţii riscante pe piaţa futures. Jerome Kerviel a fost condamnat în 2009, de un tribunal din Paris, la cinci ani de închisoare, dintre care doi ani cu suspendare.

Bernard Ebbers, directorul gigantului din telecomunicaţii Worldcom, a crescut valoarea companiei prin achiziţii bazate pe credit, în încercarea de a  păcăli investitorii. Cheltuielile companiei au fost umflate cu  4 miliarde de dolari, iar activele cu circa 11 milioane de dolari. În 2002, Worldcom şi-a recunoscut situaţia economică şi a intrat în faliment. În 2006, Bernard Ebbers a fost condamnat la 25 de ani de închisoare. Frauda a fost de circa 11 miliarde de dolari.

Bernard Madoff a înşelat circa trei milioane de oameni timp de două decenii prin intermediul celebrei firme de brokeri, investiţii şi consiliere financiară Bernard L. Madoff Investment Securities. Schema folosită a fost de tip Ponzi şi a creat un prejudiciu de 65 miliarde de dolari. Bernard Madoff , considerat cel mai mare escroc de bursă din istorie, se află în închisoare pentru a ispăşi o pedeapsă de 150 de ani.