„Nu mai ascundeți banii sub saltele sau în bănci”: Un nou tip de fraudă cu investiții false circulă pe Internet

Un nou tip de fraudă, care îndeamnă oamenii să investească și să „nu mai ascundă banii sub saltele sau în bănci”, circulă zilele acestea pe rețelele de socializare. Specialiștii consultați de „Adevărul” au făcut o serie de recomandări pentru a evita țepele.

Adresa site-ului seamănă foarte mult cu cea originală

Site-ul sorinconstantinescuinvest.com, care seamănă izbitor cu cel original, este promovat agresiv pe rețelele de socializare cu îndemnul de a investi pentru un câștig rapid.

„Eu întotdeauna am spus: nu mai ascundeți banii sub saltele sau în "bănci". Puneți banii să lucreze pentru voi! În prezent, cererea de gaz și electricitate românească crește rapid, iar împreună cu aceasta, cresc și profiturile companiilor de extracție a gazului. Înregistrarea pe platforma de investiții SCI este o oportunitate incredibil de avantajoasă de a vă spori capitalul. Deoarece prețurile resurselor cresc rapid, rentabilitatea investițiilor variază între 3700 RON și 22000 RON pe lună”, este menționat pe prima pagină a site-ului.

La o verificare mai atentă, se poate vedea însă că pe site nu există niciun fel de date de contact, nici număr de telefon, nici adresă fizică, niciun cont bancar sau nume de firmă și cu atât mai puțin un Cod Unic de Identificare (CUI).

În schimb, oamenilor li se cere să completeze un formular pentru a începe să câștige automat sume de ordinul miilor.

Ceva mai jos în pagină, pentru a deveni mai convingători, cei care au făcut site-ul prezintă și câteva rezultate spectaculoase ale celor care au investit, dar și părerea unui așa-zis investitor.

La o simplă căutare pe internet se vede însă că e țeapă și că durează de cel puțin opt luni.

Cei care le-au căzut în plasă infractorilor se plâng că, odată ce au completat formularul, s-au trezit sunați încontinuu de persoane care încercau să-i convingă să „investească”.

„Nu completați formularul! Mă sună de mă disperă!”, scrie pe Facebook unul dintre cei care s-au arătat interesați.

Cum operează infractorii

Reprezentanții DNSC au declarat pentru „Adevărul” că, de obicei, infractorii cumpără un domeniu web aproape similar unei platforme reale de investiții pe care îl folosesc pentru fraudare.

Spre exemplu, sorinconstantinescuinvest.com față de https://sorin-constantinescu-invest.com/, site pe care pot fi găsite toate datele de contact necesare.

În plus, după cum se poate observa, site-ul folosit la fraudare nu este precedat de „https://” așa cum se întâmplă n cazul site-ului real.

Fraudele legate de investiții financiare – investment frauds

Fraudele cu investiții, denumite și investment frauds, pot fi devastatoare pentru cei care le cad pradă, lăsându-i cu buzunarele goale și visurile spulberate.

Investment frauds reprezintă scheme frauduloase în care indivizii sau entități necinstite promit investitorilor potențiali oportunități de investiții extrem de profitabile, dar care, în realitate, nu există sau sunt înșelătoare. Aceste scheme sunt diversificate și pot include tranzacții cu acțiuni fictive, criptomonede inexistente, scheme piramidale sau produse financiare fictive.

Sunt postate deseori pe Facebook sau alte rețele de socializare

Din sesizările primite de Poliția Română, s-a constatat faptul că personalele vătămate au accesat pe diferite rețele de socializare postări care conțineau reclame cu privire la servicii de investiții financiare, iar după aceea au furnizat date de contact pe formularele puse la dispoziție în acele reclame.

Alte modalități de inducere în eroare a potențialilor investitori pot fi reprezentate de promovarea unor anunțuri, în general pe rețele de socializare, în care se folosește imaginii unor companii cunoscute listate la bursă (Hidroelectrica, Transgaz, Transelectrica etc.), cu promisiunea unor câștiguri imediate foarte mari prin ”cumpărarea de acțiuni” care vor ”genera dividende” de zeci de mii de lei ”direct pe cardul” utilizatorilor. În astfel de cazuri, atacatorii se folosesc de link-uri malițioase cu ajutorul cărora încearcă să obțină date personale și financiare de la utilizatori.

Caracteristici generale identificate:

Promisiunea de îmbogățire rapidă: Fraudele cu investiții adesea încep cu promisiuni tentante de profituri rapide și sigure. Promotorii fraudelor încearcă să atragă ”investitori” folosind limbaj tentant, cum ar fi “dublați-vă investiția într-o săptămână” sau “profituri garantate”;

Ușurința cu care se renunță la sumele de bani: persoanele vătămate sunt convinse să transfere sume, uneori foarte mari, de bani/crypto-monede de către entități/persoane necunoscute, atât în faza incipientă, câ și ulterior;

Cedarea controlului: Persoanele vătămate renunță cu ușurință, din cauza dorinței de îmbogățire rapidă și pe fondul lipsei de cunoștințe tehnice, la orice măsura de securitate digitală, cedând total controlul dispozitivelor electronice folosite;

Nivel înalt de resurse tehnice pentru atacatori: De obicei, atacatori dovedesc abilități sporite de utilizare a resurselor tehnice disponibile: numere de telefon multiple, caller ID spoofing(falsificarea identității apelantului), platforme false găzduite în afara Europei, anonimizarea tranzacțiilor cu crypto-monede etc.;

Presiune asupra investitorilor: De multe ori, promotorii fraudelor pot folosi tactici agresive de ”publicitate” a ”investițiilor”, pentru a determina utilizatorii să acționeze rapid, precum termene limită sau oportunități exclusive care “dispar rapid”. În acest mod încearcă să evite verificări amănunțite, care ar putea conduce la edificarea persoanelor vătămate cu privire la schema frauduloasă.