Jocul murdar al băncilor, sub lupă

Cea mai mare bancă britanică, HSBC Holdings, este acuzată de o subcomisie a Senatului SUA că a făcut afaceri cu firme asociate terorismului şi spălării de bani.

Practicile mai puţin ortodoxe ale unor instituţii financiare  fac obiectul unor anchete în Statele Unite şi Europa. Cea mai mare bancă britanică, HSBC Holdings, este acuzată de o subcomisie din Senatul Statelor Unite că a făcut afaceri cu firme asociate terorismului şi  nu a luat măsuri faţă de suspiciunile de spălare de bani la operaţiunile din Mexic. În plus, banca a „ocolit" sancţiunile impuse Iranului, informează Bloomberg. Neregulile ar putea servi drept argumente pentru revocarea actului constitutiv al diviziei americane a HSBC, potrivit senatorilor.

Bani din traficde droguri

Subsidiarele HSBC din diverse părţi ale lumii au asigurat organizaţiilor teroriste, cartelurilor de traficanţi de droguri şi altor grupuri de infractori „o poartă" către sistemul financiar american, a concluzionat Subcomisia Permanentă de Investigaţii din Senatul SUA într-un raport de 335 de pagini. Documentul cuprinde informaţii despre activitatea băncii în ultimii 10 ani, caracterizată de controale neriguroase. Potrivit raportului, HSBC a ignorat legăturile unor bănci-client cu finanţarea organizaţiilor teroriste. Una dintre aceste bănci este Al Rajhi Bank, din Riad, Arabia Saudită, care a primit de la HSBC un miliard de dolari cash în perioada 2006-2010, după cum reiese din investigaţie.

În 2002, HSBC a cumpărat cea de-a cincea bancă din Mexic, Grupo Financiero Bital, care avea, potrivit senatorilor americani, deficienţe grave în privinţa prevenirii spălării de bani. În acea perioadă, Bital nu respecta „niciun standard recunoscut privind spălarea de bani", potrivit unor documente interne ale HSBC, obţinute de anchetatori.

Divizia mexicană a HSBC a transferat, în 2007 şi 2008, 7 miliarde de dolari în numerar către subsidiara din SUA a grupului, de departe cea mai mare sumă rulată de o subsidiară a băncii, precum şi de alte instituţii financiare din Mexic, ridicând la momentul respectiv semne de întrebare privind provenienţa fondurilor, se arată în raport.

Embargoul impus Iranului, încălcat

Senatorii acuză banca şi că a încălcat sancţiunile impuse de Departamentul Trezoreriei din SUA asupra Iranului, în încercarea de a izola statul de sistemul financiar global. Documentele interne citate de raport relevă că unii bancheri din SUA ai HSBC ştiau că o parte dintre tranzacţiile pe care le efectuează au legături cu Iranul, încălcând embargoul.

Un audit efectuat de Deloitte LLP arată că 25.000 de tranzacţii, în valoare totală de 19,4 miliarde de dolari, pot fi asociate Iranului, se spune în raport. Dintre acestea, aproxiamtiv 90% au trecut prin conturile americane ale HSBC fără a fi descrise drept având legături cu Iranul. 

Şefii HSBC, chemaţi pentru audieri

Legislatorii americani i-au convocat ieri la Washington, pentru audieri, pe şefii băncii londoneze. „HSBC şi-a înfiinţat o bancă afiliată în SUA drept poartă către sistemul financiar american şi permite reţelei globale de bănci afiliate să abuzeze de această poartă. Nimeni nu a fost tras la răspundere, ceea ce este dramatic", a declarat senatorul Carl Levin, preşedintele subcomisiei, membru al Partidului Democrat.

Investigaţia senatorilor s-a concentrat pe HSBC Bank USA NA, cu sediul la New York, principala bază de operaţiuni a HSBC pentru tranzacţii şi servicii în dolari.

Pe lângă Irene Dorner, preşedinte şi director general al HSBC North America Holdings, senatorii vor să pună întrebări, în baza raportului, şi altor înalţi executivi ai băncii, dar şi agenţiilor guvernamentale americane care nu au împiedicat şi sancţionat practicile de care este acuzată instituţia financiară.

Şi investigaţia internaţională privind manipularea indicelui LIBOR al dobânzilor de pe piaţa interbancară ar putea produce dosare penale în Statele Unite în această vară. În plus, parlamentarii britanici vor să extindă ancheta către alte bănci implicate în scandal, după ce au amendat Barclays.

Traderii băncii Barclays aparent implicaţi în manipularea indicelui LIBOR în perioada 2005-2007 ar putea fi puşi sub urmărire penală de către autorităţile din Statele Unite în această vară, a declarat pentru Bloomberg o sursă de la Washington, apropiată anchetei derulate de Departamentul Justiţiei. La Londra, preşedintele Autorităţii Serviciilor Financiare, Adair Turner, a fost audiat luni în Parlament alături de alţi doi oficiali ai agenţiei.  Politicienii au cerut mai multe informaţii pentru că vor să  extindă ancheta şi spre alte bănci. Agenţia împotriva fraudelor serioase din Marea Britanie a deschis o anchetă penală privind manipularea dobânzilor.

"HSBC şi-a înfiinţat o bancă afiliată în SUA drept poartă către sistemul financiar american."
Carl Levin senator american

25.000 dintre tranzacţiile care au trecut prin filiala HSBC din SUA au legătură cu Iranul, se spune în raportul senatorilor americani.

Luptă pentru controlul băncilor europene

Nici nu a fost pusă pe picioare autoritatea de control a viitoarei Uniuni Bancare, că a şi început lupta pe aceasta.  Comisia Europeană spune că rolul său de gardian al Tratatelor o recomandă pentru a schiţa această nouă autoritate. Pe de altă parte, Banca Centrală Europeană, condusă de Mario Draghi, susţine că este singura instituţie europeană care nu şi-a pierdut credibilitatea în timpul crizei, şi ar fi în măsură să îşi asume rolul de supervizor unic al băncilor din zona euro „de mâine". În afara acestei lupte de competenţă, multe probleme rămân de reglat: până la sfârşitul lunii iulie, trebuie decis dacă autoritatea se va ocupa de cele 27 de ţări membre sau de cele 17 ale Eurogrupului şi dacă toate băncile vor fi supuse controlului.

Islanda: Cine greşeşte plăteşte

Islandezii nu vor să-i lase nepedepsiţi pe cei vinovaţi de criza economică   din 2008. A fost înfiinţată o echipă de anchetatori care îi caută de fraudatori pentru a-i aduce în faţa justiţiei. În fruntea acesteia se află procuroul Olafur Hauksson, un fost comisar de poliţie din Akranes, un mic port de 6.500 de locuitori aflat la circa 50 de kilometri de capitala Reykjavik. Iniţial, el conducea o echipă de cinci persoane, acum are în subordine peste o sută de colaboratori.

Sarcina lor este dublă: pe de o parte, trebuie să ancheteze toate suspiciunile de fraudă şi delicte comise înainte de 2009, pe de altă parte, pot să demareze ei-înşişi procese împotriva presupuşilor făptaşi. Pentru a-i face  misiunea procurorului mai uşoară, guvernul islandez a făcut modificări legislative privind secretul bancar. „Astăzi avem acces la toate informaţiile, fără nicio obiecţie posibilă", spune Olafur Hauksson, citat de „Le Monde".
Temele anchetelor sunt diverse: suspiciunea de fraudă bancară, delictele de iniţiere (utilizarea de informatii privilegiate pentru obţinerea de profituri financiare), escrocherie, uzurpări de identitate profesională, deturnări de fonduri. Procurorul afirmă că lucrează la „circa o sută de dosare prioritare".

Majoritatea persoanelor aflate în vizor sunt foşti responsabili din sectorul financiar, membri ai consiliilor de administraţie ale băncilor, înainte de criză.

Primele condamnări

Până în prezent, au fost deja pronunţate câteva condamnări. Doi foşti directori ai băncii Byr au fost condamnaţi la patru ani şi jumătate de închisoare. Fostul director de cabinet al ministrului de Finanţe din momentul crizei, Baldur Gudlaugsson, a fost condamnat pentru delict de iniţiere la doi ani de închisoare. Procurorul  Olafur Hauksson  speră că misiunea sa va fi îndeplinită cu success până în 2015.