Reacţiile băncilor europene la planul UE care le obligă la recapitalizare: Restrângem creditarea

Condiţiile cerute de UE băncilor europene sunt contestate

Mai multe bănci importante europene ar de acord mai curând să vândă active decât să ajungă să îndeplinească anumite condiţii obligatorii cerute de Uniunea Europeană pentru rate de capital mult mai mari şi ameninţă asupra unei contractări şi mai puternice a creditării şi aşa anemice în economia din zona euro, scrie Financial Times.

O astfel de abordare radicală, ce ar proveni de de la băncile franceze BNP Paribas şi Société Générale, ar putea fi copiată de creditori în Italia, Spania şi Germania, susţin bancherii. "De ce ar trebui să creştem capitalul la acest nivelul?", a spus şeful unei banci din zona euro. Un alt bancher de top, citat de FT, a declarat: "Este fundamental greşit să majorăm capitalul la acest moment." Cu toate acestea, o strategie de "retragere" a băncilor va arăta relaţiile controversate dintre politicieni şi autorităţile de reglementare dacă va determina bancherii să împrumute şi mai puţini clienţilor punând şi mai mult în pericol redresarea zonei euro şi aşa foarte fragilă, avertizează analiştii. Companiile europene se bazează pe finanţare din partea băncilor în procent de peste 80 la sută, comparativ cu doar 30 la sută, în cazul companiilor americane.

Prima dată bani din piaţă, apoi ajutor de la stat

José Manuel Barroso, preşedintele Comisiei Europene, a anunţat miercuri, în Parlamentul European, termenii generali ai recapitalizăii obligatorii pentru băncile europene cerând "o rată mai mare de capital temporar", cu restricţii privind dividendele şi bonusuri pentru bancheri. Recapitalizarea băncilor din UE este o măsură cerută de pieţe, de Fondul Monetar Internaţional şi de peste ocean, din SUA . Potrivit strategiei prezentate ieri de Barroso, băncile ar putea fi recapitalizate în primul rând cu suport privat. Guvernele naţionale ar urma să intervină însă doar în cazul în care grupurile bancare nu pot obţine finanţare din pieţe.

Dacă cereţi bani, nu luaţi dividende şi prime

"Băncile ar trebui să utilizeze în primul rând surse private de capital, guvernele naționale urmând să le acorde sprijin dacă va fi necesar. În cazul în care acest sprijin nu va fi disponibil, recapitalizarea ar trebui finanțată printr-un împrumut de la FESF. Până la efectuarea recapitalizării, acestor bănci nu li se va permite de către autoritățile naționale de supraveghere să distribuie dividende sau prime", a spus preşedintele CE.

Care sunt noile condiţii  pentru grupurile bancare

Tot ieri, Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a aprobat în principiu propunerea ca grupurile bancare să fie obligate să-şi consolideze capitalul, stabilind noi cote în ceea ce priveşte capitalul de rang I. Dacă planul se va materializa, instituţiile de creditare vor trebui ca, în şase-nouă luni, să-şi majoreze procentul de capital de cea mai bună calitate până la 9% din totalul activelor considerate riscante. Cota depăşeşte cu mult estimările analiştilor şi ale bancherilor. În prezent, băncile trebuie să dispună de capital echivalent cu 7% din activele considerate riscante. Jumătate din acesta trebuie să fie reprezentată de capital de rang I, din care 50% trebuie să fie capital comun. Pragul de 9% - care, potrivit estimărilor Morgan Stanley, ar însemna ca băncile să obţină finanţare în valoare de 275 de miliarde de euro - este încă subiect de dezbatere, au avertizat oficialii EBA. Câţiva dintre membrii consiliului de administraţie al EBA (printre care şi Germania) s-au opus propunerii.

Pieţele au reacţionat pozitiv la plan

Propunerea a fost primită cu entuziasm de investitori, iar optimismul acestora s-a reflectat şi în cursul de schimb al monedei unice. Euro s-a apreciat în raport cu mai multe valute, câştigând 1,1% în raport cu dolarul. Cursul de schimb a ajuns astfel la 1,3816 dolari/euro (nivelul maxim al ultimelor trei săptămâni). Majorarea capacităţii de creditare era esenţială nu doar pentru salvarea Greciei, ci şi pentru consolidarea sistemului bancar.