Cum furau două angajate la CEC bani din conturile clienţilor

Cum furau două angajate la CEC bani din conturile clienţilor (foto arhiva Adevarul)

Ana Olga Coldea şi Daniela Liana Brie, cele două angajate ale CEC Bank din Cluj-Napoca, cercetate de procurorii DIICOT pentru că au furat din conturile clienţilor 700.000 de lei, au profitat de vârsta sau ignoranţa clienţilor pentru a efectua o mulţime de tranzacţii neautorizate în sistemul informatic al băncii.

Procurorii Direcţiei de Investigare a Infracţiunilor de Criminalitate Organizată şi Terorism (DIICOT) Cluj au stabilit modul de operare al celor două angajate, care pe parcursul a şase ani de zile au prejudiciat zeci de clienţi. Mai mult, potrivit procurorilor, cele două au falsificat toate formularele băncii.

Clienţii CEC Bank Cluj care au fost furaţi de două angajate au fost despăgubiţi

„Cele două inculpate au efectuat  multitudine de tranzacţii neautorizate în sistemul informatic al băncii, cu consecinţa prejudicierii unui număr extrem de mare de clienţi precum şi a băncii. Prejudiciul iniţia în ceea ce o priveşte pe inculpata Ana Olga Coldea se ridică la suma de 494.203 lei, iar în ceea ce o priveşte pe inculpata Daniela Liana Brie prejudiciul se ridică la suma de 130.575 lei. De asemenea, inculpatele profitând de vârsta, calitatea de rude sau ignoranţa clienţilor CEC Bank au deţinut, fără drept, un număr de 18 carduri bancare, cu ajutorul cărora au extras diferite sume de bani din conturile clienţilor, bani care iniţial erau transferaţi succesiv în mai multe conturi, creându-se astfel operaţiuni de tip suveică. Pentru a proceda în acest mod cele două au falsificat aproape toate formularele băncii, respectiv ordine de retragere, formulare de constituire depozit, formulare de constituire cont curent, formulare de transfer între conturi, formulare de emitere de carduri. Activitatea lor a fost una extrem de prodigioasă în perioada anilor 2006- 2012, fiind stopată doar de un control efectuat în urma unei reclamaţii depuse de un client", au arătat procurorii clujeni.

Două angajate ale unei bănci, cercetate după ce ar fi furat din conturile unor clienţi

Zeci de metode de fraudare

Cu privire la modalităţile în care s-a desfăşurat activitatea infracţională s-au identificat următoarele metode de fraudare:
lichidarea de depozite active ale clienţilor prin efectuarea de viramente fictive
efectuarea de viramente fictive din conturile clienţilor către conturi de card ale altor clienţi, sume care au fost ulterior ridicate de la ATM-uri
efectuarea de retrageri din conturile clienţilor care nu erau în unitate, prin falsificarea semnăturilor acestora
efectuarea unui virament interbancar din contul unui client, iniţiator fiind  terţă persoană, fără drept de dispoziţie asupra sumelor din acest cont
neonorarea solicitării clientului privind o rambursare anticipată
însuşirea unei părţi din creditul aprobat, clientului nefiindu-i înmânat un exemplar al contractului de credit
inculpatele şi-au comunicat şi utilizat reciproc parolele pe care le deţineau în vederea accesului la sistemul informatic al băncii

Nu au fost arestate

Magistraţii Judecătoriei Cluj-Napoca au decis să nu le aresteze pe cele două. În motivarea deciziei se arată faptul că procurorii DIICOT au dispus abia în 10 septembrie 2012 începerea urmăririi penale faţă de cele două, la mai bine de şase luni de la data comiterii faptelor.

„În acest context nu se mai poate aprecia în opinia noastră că la mai bine de şase luni de la data comiterii faptelor, pericolul social al faptelor mai este unul atât de actual încât să justifice luarea măsurii arestării preventive. De asemenea, nu putem neglija nici împrejurarea că în luna martie 2012 celor două inculpate li s-a desfăcut contractul de muncă în cadrul Agenţiei nr. 6 din CEC Bank Cluj-Napoca" se arată în motivarea judecătorilor.

Judecătorii au mai reţinut faptul că Daniela Liana Brie a recuperat încă din timpul desfăşurării controlului prejudiciul material cauzat părţilor vătămate, iar Ana Olga Coldea are în întreţinere o fiică majoră bolnavă de epilepsie.

Instanţa a decis ca femeile să fie cercetate în libertate, cu interdicţia de a părăsi localitatea pentru 30 de zile. Procurorii DIICOT au făcut recurs la sentinţa Judecătoriei, recursul urmând a fi judecat săptămâna viitoare.