Costurile de acoperire a riscurilor bancare au provocat pierderi grupului financiar BRD-Groupe Societe Generale

BRD a înregistrat anul trecut pierderi de 332 milioane lei (74,5 milioane euro), după creşterea costului riscului cu 61,6%, la 1,938 miliarde lei, din cauza deteriorării mediului macroeconomic şi a implementării unei metodologii mai prudente de evaluare a garanţiilor, a anunţat miercuri banca.

"Performanţa noastră financiară a fost afectată anul trecut de creşterea costului riscului, în condiţiile unui mediu dificil. Soliditatea modelului nostru de business nu este pusă în discuţie şi avem planuri strategice clare pentru 2013 şi anii care vor urma. Ne vom concentra pe consolidarea procedurilor şi politicilor noastre de risc şi pe îmbunătăţirea eficienţei operaţionale, continuând în acelaşi timp să facem investiţiile necesare viitoarei noastre dezvoltări comerciale, astfel încât să fim capabili să producem un nivel adecvat de profitabilitate", a declarat preşedintele-director general al BRD, Philippe Lhotte.

Clienţii şi-au mărit economiile depuse în BRD

Anul 2012 a fost caracterizat şi de creşterea depozitelor clientelei (cu 4,1%), cu orientare către scadenţe mai lungi. BRD şi-a diversificat anul trecut sursele de finanţare şi şi-a îmbunătăţit semnificativ raportul credite/depozite, de la 103,6% la 98,7% (-4,9 puncte), arată un raport al băncii.

2012: mediu dificil, încredere scăzută

"De-a lungul întregului an 2012, banca a acţionat în condiţiile unui mediu economic încă dificil, caracterizat de un nivel scăzut de încredere care a afectat consumul, o cerere externă slabă care a împiedicat creşterea exporturilor şi o performanţă slabă a sectorului agricol, cu o recoltă sub medie. Dificultăţile economice s-au reflectat în activitatea sectorului bancar printr-o reducere de 0,1% a volumului creditelor brute.
Creditele acordate clientelei persoane fizice au scăzut cu 1,5%, din cauza declinului cu 6,2% al volumului creditelor de consum. În acelaşi timp, companiile şi-au limitat investiţiile, inducând un impact negativ în cererea de credit", se menţionează în raport.

„Prima Casă“ a impulsionat creditarea

Activitatea de creditare a băncii a fost susţinută în 2012 în principal de creditele imobiliare, precum şi de finanţarea marilor clienţi corporativi.
Creditele acordate persoanelor fizice au crescut cu 2,4% la sfârşitul anului, sub influenţa producţiei robuste de credite imobiliare în cadrul programului „Prima Casă“.

Creditele pentru companii au crescut cu 2,5% faţă de 2011, evoluţie determinată de activitatea mai intensă de finanţare a marilor clienţi corporativi. Pe segmentul companiilor, au fost preferate finanţările în lei, soldul acestora înregistrând o creştere de 6% faţă de anul 2011.

Cotele de piaţă cresc, veniturile scad

Cotele de piaţă ale BRD au crescut cu 0,6 puncte procentuale pe piaţa clienţilor persoane fizice şi cu 0,2% pe piaţa clienţilor companii.
Venitul net bancar a scăzut cu 6,1% în comparaţie cu 2011, la 2,912 miliarde de lei, influenţat în special de declinul marjei nete de dobândă. Declinul a fost determinat de evoluţia adversă a ratelor dobânzilor şi de efectele structurale.
În acest context, BRD s-a concentrat pe îmbunătăţirea eficienţei operaţionale şi a redus cheltuielile generale cu 2,4%.
Raportul cost/venit a rămas în 2012 în mod semnificativ sub nivelul de 50%, la 46,5%.

2,3 milioane de clienţi

Volumul total al activelor băncii se ridica, la sfârşitul anului 2012, la 47,924 miliarde de lei.
BRD - Groupe Societe Generale avea, la sfârşitul anului 2012, peste 2,3 milioane de clienţi şi mai mult de 2,2 milioane de carduri valide, operând o reţea de peste 1.500 ATM-uri şi aproximativ 21.000 POS-uri.
Grupul financiar francez Societe Generale controlează 60,16% din acţiunile BRD. În acţionariat se regăsesc şi cele cinci SIF-uri, precum şi Fondul Proprietatea (FP), cu pachete de până la 5%.
Acţiunile BRD au închis şedinţa bursieră de marţi la preţul de 9 lei. La această cotaţie capitalizarea BRD este de 6,272 miliarde de lei (1,425 miliarde de euro).