Sorin Ovidiu Vantu - beneficiarul final al unor credite fictive acordate de BRS

(Urmare din pag. 1)

- Sorin Ovidiu Vantu este printre ei? - In unele cazuri, el a fost unul dintre beneficiarii finali ai acestor transferuri. - Adica banii au ajuns in contul lui? - Din conturile unora din persoanele de mai sus (n.r. - din grupul Gelsor) au fost virate sume mari de bani in contul lui Sorin Ovidiu Vantu. - Cam de cati bani a beneficiat Vantu? - Regret, dar nu pot sa fac publica o asemenea cifra. - Macar un ordin de marime, o aproximare ne puteti da? - Regret, dar nu pot. - Domnule director, cum au fost posibile astfel de operatiuni si de cand se intamplau ele in BRS? - Din documentele de transfer identificate la banca a rezultat ca, in unele situatii, intre participantii la operatiunile de decontare existau obligatii izvorate dintr-un contract comercial. In alte situatii, pe documentele de decontare (n.r. - ordinele de plata) a fost inscris ca motiv al platii cuvantul "diverse". - Spuneati ca sume mari de bani au ajuns in conturile unor persoane din grupul Gelsor. Prin ce mecanism? - Primele evaluari arata ca ar fi vorba despre credite fictive acordate unor agenti economici. - Deci banii au ajuns in conturile lui SOV si ale altora dupa ce acestea au trecut initial prin conturile unor agenti economici, folosite drept paravan? - Da. Si surprinzator e faptul ca nici unul din acesti agenti economici nu a sesizat BNR. Mai mult, un agent economic (Dramiral Group) a solicitat chiar aprobarea lui ca actionar majoritar al bancii. Desi operatiunile dubioase cu acest agent economic par a fi inceput in septembrie, prima reclamatie catre BNR a fost facuta de-abia la finele lunii noiembrie, dupa ce nu a fost acceptat ca actionar majoritar. - Dar BNR ce-a pazit, ca doar supravegherea bancara nu sta sau nu ar trebui sa stea numai dupa reclamatiile agentilor economici? - Banca Nationala i-a impus restrictii BRS inca din primavara. I s-a interzis atragerea de depozite de la populatie (care mai sunt acum de circa 500.000 de dolari), extinderea retelei si i s-a limitat activitatea de creditare. BRS a fost un timp si in supraveghere speciala. S-au interzis si creditele pentru cumpararea de actiuni necotate. - Ce valoare au avut creditele pentru cumparari de "necotate"? - Aproximativ 90 de miliarde de lei. Dupa toate aceste restrictii, la finele lui octombrie, BRS realizase o parte din programul propus si reusise o echilibrare fragila, dar continua sa nu-si faca rezervele minime obligatorii. Dupa 1 noiembrie, banca s-a dezechilibrat cumplit. - Deci, ceva s-a intamplat in noiembrie? - Da, dupa ce am plecat noi (n.r. - echipa de supraveghere) de acolo. Intr-o singura luna, in cateva zile, volumul creditelor a crescut cu peste 100 de miliarde de lei pe seama surselor atrase de la Banca Internationala de Dezvoltare si de la alti cativa clienti. - Revenind la atitudinea BNR. Daca semnele au aparut din primavara si daca in noiembrie s-au scurs atatia bani din banca, de ce Consiliul de Administratie al Bancii Nationale nu a decis cu doua saptamani in urma instituirea administrarii speciale la BRS si a optat pentru o masura mai blanda, adica pentru regim special de decontare? De ce de-abia acum cateva zile, cand scandalul a izbucnit, s-a luat masura administrarii speciale? - Caracteristica speciala a regimului special de decontare este ca platile se fac doar in limitele disponibilului pe care-l are banca. In plus, semnalul transmis in sistem prin aceasta masura arata ca banca are dificultati cu lichiditatile. Singura banca ce a continuat sa lucreze cu BRS a fost Banca Internationala de Dezvoltare (n.r. - BID, unde SOV este actionar majoritar, iar Nicolae Vacaroiu a fost pana de curand presedinte). S-a decis administrare speciala la BRS atunci cand atitudinea de necooperare a conducerii bancii s-a acutizat. Pentru asta s-au aplicat amenzi de sute de milioane de lei unor persoane din conducerea bancii. Cu aceasta banca s-a incercat totul, inclusiv discutii cu actionarii, dar din pacate recomandarile BNR nu au fost luate in seama. - Totusi, de ce nu s-a trecut direct la administrare speciala, mai ales ca la mijloc erau si bani publici: Posta Romana si Astra Asigurari au depozitate la BRS sume importante de bani? - In primul rand, as vrea sa va spun ca au fost discutii despre instituirea administrarii speciale la BRS inca de la inceputul lunii noiembrie, dar s-a primit o cerere de participare la capital a societatii Dramiral Group si s-a hotarat sa se analizeze. Dupa respingerea acestei cereri, asa cum am spus, banca s-a dezechilibrat foarte tare. In al doilea rand, as vrea sa precizez ca nu facem nici o diferenta intre banii societatilor de stat si cei ai firmelor private. Obligatia BNR este de a asigura solvabilitatea sistemului prin cea a fiecarei banci. Or, masurile amintite anterior asta urmareau. Din pacate, ceea ce s-a produs in banca este o frauda pura. - Dar supravegherea BNR nu vede fraudele pure? - Nu. Supravegherea nu e control gestionar. E ca si cum ai acuza un politist ca un betiv a injunghiat un alt betiv. Si, ca sa fie cat mai clar, va dau un exemplu. Insusi presedintele BRS a inregistrat in contabilitate anumite operatiuni. - Cum? - Simplu. Avea acces la sistemul informatic al bancii ca orice alt salariat si putea umbla oricand in conturi folosind o discheta cu un cod de acces criptat. In alte situatii, prin dispozitii scrise, a impus subordonatilor inregistrari in contabilitate fara prezentarea documentelor intocmite de agentii economici din ale caror conturi se faceau platile. Au fost gasite "matrite" (pe transparente de plastic) de fabricare a unor documente false. Sunt lucruri care tin de domeniul unei anchete penale, nu de supravegherea bancara. - Cati bani au avut sau mai au Posta Romana si Astra la BRS, daca a mai ramas ceva din depozitele lor? - Nu pot face publice nici sumele si nici tranzactiile. Surprinzator este insa ca societatile cu capital de stat nu au reclamat organului de supraveghere operatiunile efectuate prin conturile lor. Tot BNR a fost cea care a identificat la BRS depozitele colaterale (n.r. - de garantare) prin care societatea Astra garanta credite acordate unor alti agenti economici. Recomandam tuturor agentilor economici sa-si confirme cu banca felul conturilor deschise si nivelul creditelor, respectiv al disponibilitatilor angajate sau existente. - Recomandarile dumneavoastra sunt tardive. De ce Banca Nationala, cand a vazut ce se intampla la BRS, nu a atras atentia in mod public? - Nu trebuie sa uitam ca activitatea bancara este sensibila, iar BNR poate face publice informatii atat cat ii permite legea si numai cu documente si probe certe. In mod obisnuit, o banca centrala nu face publice constatarile sale, pentru ca ar insemna sa intervina brutal in piata defavorizand pe unii fata de altii. Oricum, este de neinteles cum, la nivelul sumelor inregistrate in conturile lor (n.r. - ale unor societati, clienti ai BRS) sau, si mai grav, in conditiile in care nu au ridicat extrase de cont de la banca, si-au tinut evidenta contabila. Intentionam ca la finalizarea verificarilor sa transmitem organelor fiscale si Garzii Financiare informatiile necesare pentru verificarea modului in care unii agenti economici (n.r. - clienti ai BRS) isi conduc evidenta contabila. - Care erau clientii principali ai BRS? - Din punct de vedere al sumelor atrase, Posta Romana, Astra, iar in ultima vreme, Dramiral Group. - Dar SIF-urile? - Din cate stiu, un singur SIF are depozitate sume la aceasta banca. - Si, pentru ca am vorbit despre "avertismente", avand in vedere legaturile financiare puternice intre BRS si BID, ce se va intampla cu ultima daca BRS intra in faliment? - Depinde de atitudinea actionarilor.