Experţi: Sistemul financiar-bancar din Moldova rămâne expus riscurilor de fraudare

Sistemul financiar-bancar din Republica Moldova rămâne în continuare expus unor riscuri sporite de fraudare. Experţii independenţi semnalează mai multe încercări ale autorităţilor de a legaliza fondurile sustrase în mod fraudulos. Constatarea este făcută de către Transparency International Moldova şi IDIS Viitorul într-un raport privind monitorizarea evoluţiilor din sector în perioada decembrie 2016 – mai 2017, transmite IPN.

Fostul ministru al Finanţelor, Veaceslav Negruţa, unul dintre autorii raportului, a spus că memorandumul semnat de către Republica Moldova cu Fondul Monetar Internaţional, în noiembrie 2016, prevede o serie de recomandări pe care autorităţile moldoveneşti trebuie să le respecte. Unele termene stabilite sunt însă tărăgănate, iar nerespectarea angajamentelor asumate ar putea pune în dificultate dialogul cu FMI la următoarea întâlnire.

Veaceslav Negruţa aminteşte că autorităţile au avut obligaţia de a face un audit la fiecare bancă comercială privind transparenţa acţionariatului, respectarea normelor prudenţiale de creditare etc. Potrivit expertului, dialogul cu FMI ar putea fi influenţat şi de nerespectarea angajamentului privind transparenţa acţionariatului în cazul pachetelor de acţiuni care se încearcă a fi înstrăinate: 41% la Victoriabank, 42% la Moldova Agroindbank şi 64% la Moldincombank. 

„Aceste pachete sunt blocate prin deciziile Băncii Naţionale. Cu transparenţa este o problemă şi probabil cea mai mare şi posibil să creeze dificultăţi mari în dialogul cu FMI”, a subliniat Veaceslav Negruţa.

Lilia Carasciuc, preşedinta Transparency International Moldova, a spus că, deşi guvernanţii au raportat partenerilor de dezvoltare că şi-au îndeplinit angajamentele în domeniul financiar-bancar, societatea civilă constată că realitatea este alta. Aceasta a amintit că a fost blocat, la insistenţa societăţii civile şi a partenerilor de dezvoltare, proiectul de lege privind legalizarea capitalului şi stimularea fiscală, un proiect care prezenta riscul legalizării banilor fraudaţi. 

Potrivit ei, în prezent legalizarea banilor fraudaţi ar avea loc dacă 40% din valorile imobiliare de stat din portofoliul BNM ar fi procurate de către investitori cu mijloace de origine frauduloase, care ulterior ar putea obţinute mijloace financiare de la stat.

„Povara riscă să rămână tot pe umerii societăţii. Pericolul fraudelor din sistemul bancar se menţine, există şi pericolul fraudării în sistemul asigurărilor, care este foarte puţin transparent şi nu este în vizorul organelor de stat. Sectorul financiar se dezvoltă absolut neproporţional realităţilor de astăzi. Riscăm să ajungem o ţară care provoacă destabilizare nu doar aici pe loc, dar şi în întreaga regiune”, a spus Lilia Carasciuc.

Raportul privind monitorizarea evoluţiilor din sector în perioada decembrie 2016 – mai 2017 a fost realizat de către Transparency International Moldova şi IDIS Viitorul în cadrul proiectului „A Case Based Approach to Fighting Grand Corruption”.