Intentia Justitiei de a reglementa situatia "bancilor-fantoma" este inoportuna
0afirma reprezentantii BNR
Intentia Ministerului Justitiei de a reglementa situatia "bancilor-fantoma" prin restrictionarea conturilor acestora la banci romanesti este inportuna, intrucat a fost rezolvata de BNR inca din 2003, a declarat pentru Mediafax directorul Directiei Reglementare din BNR, Petre Tulin. Ministerul propune, intr-un plan de idei privind combaterea coruptiei, restrictionarea conturilor din banci-fantoma straine in banci romanesti. "Daca in acceptiunea celor de la Justitie bancile-fantoma reprezinta institutiile de credit care sunt inregistrate intr-o anumita jurisdictie, dar nu au o prezenta fizica in acel loc, pot spune ca exista deja norme emise de banca centrala. Problema a fost rezolvata prin Norma 3 a BNR din 2002 privind standardele de cunoastere a clientelei, modificata si completata anul trecut", a aratat Tulin. Potrivit articolului 34 din actul normativ, este interzis ca bancile romanesti sa intre in relatii de corespondent sau sa continue asemenea relatii cu o institutie de credit inregistrata intr-o jurisdictie, dar fara a avea prezenta fizica in acel loc. Prezenta fizica presupune ca evidentele institutiei si conducerea activitatii se afla intr-un spatiu reglementat de aceleasi legi care guverneaza si in locul unde institutia a fost inregistrata. "In literatura de specialitate, aceste societati bancare sunt cunoscute sub denumirea shell banks - banci scoica, iar recomandarile Comitetului de la Basel vizeaza restrictionarea colaborarii cu acestea", a mai spus directorul BNR. De regula, "bancile scoica" sunt inregistrate in paradisuri fiscale, iar datele privind sediul social mentioneaza in unele cazuri adrese de casute postale. Tot in aceasta categorie intra si bancile care, desi figureaza cu un sediu social si detin o locatie intr-o anumita tara, au toate activitatile si conducerea bancii in cu totul alta zona. Aceste unitati urmaresc doar sa beneficieze de avantajele oferite de regimurile fiscale sau de reglementarile mult mai permisive in tara unde au fost inscrise. Potrivit informatiilor prezentate pe site-ul Ministerului Justitiei, bancile-fantoma sunt definite ca unitati de credit care nu au sediu in nici o tara.