Cele trei situaţii în care se pot încasa pensiile private. 115.000 de participanţi au primit deja peste 1 miliard de lei

Fondurile de pensii private (Pilonul II obligatoriu + Pilonul III facultativ) au realizat deja plăţi în valoare de peste 1 miliard de lei către un număr de aproape 115.000 de rersoane, de la înfiinţare şi până la finele lunii septembrie 2021, potrivit statisticilor APAPR şi ASF.

Cea mai mare parte din sumă a fost plătită de fondurile de pensii private obligatorii (605 mil. RON), restul fiind plătit de fondurile de pensii private facultative (397 mil. RON). Numărul plăţilor efectuate este doar uşor diferit: 59.000 la Pilonul II, faţă de 55.000 la Pilonul III.

„Depăşirea unui volum de plăţi de 1 miliard de lei pentru beneficiarii legali ai fondurilor de pensii private este un jalon important al poveştii de succes pe care o reprezintă sistemul de pensii private din România. Valoarea plăţilor făcute şi ritmul în creştere al acestora pe măsură ce populaţia înaintează în vârstă sunt rezultatul unui sistem funcţional, a lichidităţii fondurilor şi al performantei investiţionale avute de la înfiinţare”, a declarat Radu Crăciun, Preşedintele APAPR. 

Potrivit legislaţiei, ca dispoziţie tranzitorie până la adoptarea unei legi de plată a pensiilor private, participanţii şi/sau moştenitorii acestora pot primi plăţile din partea fondurilor de pensii fie ca sumă unică, fie sub formă de rate egale pe o durată de cel mult 5 ani.

Conform Codului fiscal în vigoare, singura sarcină fiscală asupra veniturilor încasate în urma participării la un fond de pensii private este impozitul pe venit de 10%, aplicabil sumelor care depăşesc o baza neimpozabilă de 2.000 RON lunar. Tratamentul fiscal aferent sumelor provenite din participarea la fondurile de pensii private este identic cu cel corespunzător pensiilor din sistemul public (Pilonul I).

„Suma de un miliard de lei plătită deja de fondurile Pilon II şi Pilon III marchează tranziţia sistemului de pensii private către etapa de maturizare. Bineînţeles, tranziţia vă fi completă odată cu definitivarea cadrului pentru aplicarea legii de plată, unde mizăm pe susţinerea tuturor autorităţilor implicate. Prin plăţile realizate, în volume din ce în ce mai semnificative, sistemul îşi pune în aplicare misiunea socială, oferind românilor o sursă suplimentară de venit în momentul ieşirii la pensie”, a declarat Andreea Pipernea, Vicepreşedintele APAPR.

Fondurile de pensii private (Pilonul II şi III) fac plăţi în următoarele situaţii:

1) Decesul participantului. În aceasta situaţie, moştenitorii legali sau testamentari sunt beneficiari ai participantului decedat şi pot revendica activul acestuia.

La Pilonul II, moştenitorii care sunt la rândul lor participanţi la fondurile de pensii obligatorii vor primi sumele cuvenite sub formă de virament în contul personal de pensie privată, iar cei care nu sunt participanţi pot beneficia direct de bani. Moştenitorii participanţilor trebuie să fie informaţi de către notarii publici despre existenţa acestor sume din Pilonul II pentru a fi introduse în certificatul de moştenitor şi în masa succesorală, astfel încât eventualii moştenitori să poate revendica cota-parte din activul cuvenit al participantului decedat.

La Pilonul III, moştenitorii primesc sumele cuvenite, la cerere şi după completarea documentaţiei specifice, independent de calitatea lor de participant la un fond de pensii facultative.

2) Invaliditate. În această situaţie, plata către participantul (la Pilonul II sau III) rămas invalid se efectuează strict în cazul unei decizii medicale de invaliditate de grad 1 sau 2, nerevizuibilă, care să conţină precizări cu privire la incapacitatea de muncă a persoanei respective.

3) Pensionare. La Pilonul II, participanţii care beneficiază de pensie pentru limită de vârstă în condiţiile Legii pensiilor pot revendica activul personal acumulat în contul de pensie privată. La Pilonul III, participanţii care au împlinit vârstă de 60 de ani pot revendica activul personal acumulat în contul de pensie facultativă.

APAPR derulează în prezent, pentru al patrulea an consecutiv, o amplă campanie de informare la nivel naţional, pe TV şi online, de data aceasta despre cum pot participanţii la fondurile de pensii private să acceseze online situaţia la zi a contului lor personal de pensie privată.