INTERVIU Adrian Lupuşor: „Problemele MAIB sunt ale întregului sistem bancar din Republica Moldova“

Situaţia creată în jurul celei mai mari bănci din ţară riscă să afecteze tot domeniul bancar, consideră economistul Adrian Lupuşor, care aşteaptă mai multă implicare din partea BNM

Şapte companii din Marea Britanie, Letonia şi Cipru au preluat în ultimele săptămâni peste 30% din capitalul Moldova Agroindbank. Nu e clar cine e „scenaristul“, deşi s-a vehiculat că în spatele atacurilor ar sta Veaceslav Platon sau Vlad Plahotniuc. Reacţia autorităţilor pare una anemică, iar administraţia MAIB a ieşit cu o declaraţie publică abia săptămâna trecută. În ultimul comunicat, şefii MAIB se plâng că le este blocat accesul la informaţia privind schimbările din structura acţionariatului, mai exact cele ce vizează deposedarea extrabursieră, abuzivă, de acţiuni a unor proprietari. Am vorbit la acest subiect cu Adrian Lupuşor, director de programe la Centrul Expert-Grup.

Adevărul: După o perioadă de tăcere, conducerea Moldova Agroindbank (MAIB) trage semnale de alarmă şi declară că atacul la care este supusă instituţia şi acţionarii ar putea afecta întregul sistem bancar. În ce măsură sunt întemeiate temerile?

Adrian Lupuşor: În general, cazul respectiv este învăluit în incertitudine şi există mai multe întrebări decât răspunsuri. Totuşi, el creează profunde îngrijorări, cel puţin din trei considerente. În primul rând, băncile ies foarte rar cu declaraţii publice în care în mod direct atenţionează asupra „pericolelor create pentru bancă, deponenţii şi creditorii ei“. Însuşi faptul că MAIB a recurs la acest gest, asumându-şi riscul că va fi afectată încrederea din partea publicului în bancă sugerează gravitatea problemei. În al doilea rând, ultimele tranzacţii cu acţiunile MAIB au avut loc într-un interval scurt de timp, fiind vândute pachete mai mici de 5% din capitalul social al băncii, fapt ce a permis să fie evitată aprobarea din partea BNM. Mai mult, în două cazuri au fost implicaţi doi acţionari care deţineau câte 4,99% din capitalul social, ceea ce, probabil, înseamnă că aceştia în mod intenţionat au evitat procedura de aprobare din partea băncii centrale. Evident că aceste acţiuni trezesc anumite suspiciuni. În al treilea rând, MAIB este cea mai mare bancă din Republica Moldova şi, prin urmare, problemele Moldova Agroindbank sunt, de fapt, ale întregului sistem bancar.

Ce efecte ar putea avea acest conflict asupra Moldova Agroindbank şi a sistemului bancar?

Ultima declaraţie a Băncii Naţionale a Moldovei (BNM) vine să calmeze spiritele. Într-adevăr, banca rămâne una stabilă, lichidă şi bine capitalizată. Însă conflictul curent poate afecta atât confidenţa depunătorilor, cât şi a investitorilor, actuali şi potenţiali. Situaţia de la MAIB este una simptomatică pentru mediul de afaceri din ţară şi scoate în evidenţă mai multe carenţe privind funcţionalitatea instituţiilor menite să asigure stabilitatea macroeconomică şi securitatea economică a ţării.

Cum sau cine ar putea interveni în acest conflict şi care ar fi soluţiile?

BNM are pârghiile necesare pentru a ţine situaţia sub control, chiar dacă tranzacţiile au fost mici şi, respectiv, nu a fost nevoie de aprobarea acesteia. Banca centrală poate suspenda exercitarea drepturilor asupra acţiunilor recent tranzacţionate dacă demonstrează că operaţiunile sunt  rezultatul unor acţiuni concertate din partea acţionarilor. Prin urmare, la soluţionarea problemei în cauză este necesară o conlucrare intensă dintre BNM şi alte autorităţi de resort, inclusiv Centrul Naţional Anticorupţie, Serviciul de Informaţii şi Securitate, Comisia Naţională a Pieţei Financiare. Totodată, în acest proces, iniţiativa şi întreaga răspundere pentru situaţia creată trebuie să fie asumate de către banca centrală, care este principala autoritate responsabilă de stabilitatea sistemului bancar din ţară. ;

Iniţiativa şi întreaga răspundere pentru situaţia de la MAIB trebuie să şi le asume  banca centrală, autoritatea responsabilă de stabilitatea sistemului bancar. Adrian Lupuşor, economist