Aegon crede că există 5.000 de români cu venituri de top capabili să investească minimum 5.000 de euro într-o poliţă de asigurări cu facilitate de investiţii

Compania olandeză de asigurări Aegon anunţă lansarea departamentului Aegon Private Investments. Această nouă divizie este dedicată investitorilor cu venituri atât de mari, încât pot să plaseze cel puţin 5.000 de euro (sau 7.000 de dolari SUA) într-un instrument de asigurare-investire tip unit-linked. Administratorii Aegon cred că în România sunt cel puţin 4.500-5.000 de persoane cu un astfel de potenţial financiar.

„Principalul instrument de investiţii distribuit prin această nouă divizie este Aegon Privilege, o soluţie care le oferă clienţilor acces la fonduri de prestigiu, printre care Franklin Templeton, Fidelity, Black Rock, Allianz, JP Morgan, Schroder sau Credit Suisse. Această soluţie li se adresează clienţilor cu venituri medii şi mari, care pot plasa prin intermediul Aegon Privilege sume pornind de la 5.000 de euro, în fonduri alese de către aceştia în funcţie de profilul investiţional al fiecăruia dintre ei“, se arată într-un comunicat al Aegon.

Nu garantează un randament, dar acoperă mai multe daune

Reprezentanţii la vârf ai Aegon au arătat, într-o conferinţă de presă, care sunt principalele elemente ce diferenţiază noul produs faţă de celelalte instrumente din această categorie. Pe scurt, acestea ar fi:
** Plasamentele se efectuează în fonduri internaţionale de prestigiu, clienţii pot să-şi „mişte“ banii dintr-un fond în altul, dar un randament minim al portofoliului nu este garantat (n.n.- pe piaţa românească există fonduri care garantează că randamentul nu va fi zero sau negativ)
** Regimul de taxare este diferit, în sensul că fondul administrat este văzut ca asigurare (suma e scutită de impozite), nu ca investiţie (care ar fi impozitată în mai multe feluri)
** Clienţii îşi pot construi singuri structura portofoilului, dar pot beneficia şi de consultanţă personalizată din partea Aegon;
** Structura plasamentelor este ferită de constrângerile date prin reglementările prudenţiale aferente fondurilor de pensii, astfel că beneficiarul se poate „aventura“ şi în zone cu riscuri mai mari.
** Pe partea de asigurare, este acoperită dauna de deces atât din cauze de accident, cât şi din cauze de boală (alte instrumente din piaţă acoperă doar decesul din cauză de accident);
** Clientul face doar o primă plasare (minimul de 5.000 de euro sau 7.000 de dolari SUA), după care suma nu mai poate fi suplimentată; dacă mai are bani, clientul îşi poate deschide alt contract. Toate contractele (atât primul, cât şi următoarele) acoperă daunele şi asigură beneficiile în mod distinct, adică nu se „contopesc" într-un singur portofoliu.

Există deja 50 de contracte

„Prin intermediul Aegon Privilege, investiţia în aceste fonduri internaţionale este mai accesibilă decât în cazul achiziţionării directe de unităţi de fond. Produsul le oferă clienţilor noştri control complet asupra deciziei de investiţie, acces online, în timp real, la informaţiile legate de contract şi evoluţia acestuia, precum şi transparenţă totală asupra costurilor asociate acestui produs. În plus, Aegon Privilege include beneficiile unei asigurări de viaţă şi o structură de taxare mai avantajoasă decât în cazul soluţiilor clasice de investiţii“, explică Sînziana Maioreanu, CEO Aegon pentru România.

Noua divizie, activă in Romania de două luni, gestionează deja un portofoliu de peste 50 de contracte.
La nivel mondial, diviziile de asigurări de viaţă din grupul Aegon au înregistrat vânzări de 520 de milioane de euro la nivelul T2 2013, cu 21% mai mari faţă de perioada similară a anului trecut. În urma acestor rezultate, profitul înainte de impozitare al Aegon din T2 este de 478 de milioane de euro, cu 5% mai mult decât în acelaşi trimestru al anului precedent“, se mai arată în comunicatul citat.

Cu sediul central în Olanda şi cu o experienţă în domeniul financiar de peste 160 de ani, Aegon activează acum în peste 20 de ţări de pe patru continente, având în total peste 47 de milioane de clienţi.