Panică în sectorul financiar mondial în urma unui faliment american: se repetă oare criza generală din 2008?

Evenimentele se succed cu foarte mare viteză și NASDAQ a suspendat tranzacțiile electronice cu acțiunile băncii Silicon Valley Bank (SVB) și asta a confirmat cele mai rele și dramatice zvonuri despre situația grupului financiar SVB în ansamblul său a cărei conducere pare-se că a ales cea mai proastă soluție posibilă, adică vânzarea rapidă a acțiunilor. Și, în același timp, a anunțat, după moda americană falimentară a anului 2008, o creștere a capitalului propriu cu 2,25 miliarde dolari dar, mai ales, a scos la vânzare valori din portofoliu de 21 miliarde $, ceea ce a produs o pierdere inițială de 1,8 miliarde dolari.

Valorile băncii – reprezentând interesele celor mai mari grupuri tehnologice din Silicon Valley – au scăzut vertiginos, cu 60% față de valoarea inițială și, ceea ce este cu mult mai important și relevant, au produs degringoladă în întregul sector financiar și bancar american, cu urmări imediate în Europa. La începutul anului 2021, valoarea acțiunilor SVP era de 728$, acum se tranzacționează la 48$.

Pentru Europa, tabloul începe să fie sumbru: valoarea acțiunilor Duntsche Bank a scăzut cu cel puțin 10%, iar cea a acțiunilor CommerzBank scădea cu 6,1%. Bursa de la Paris a scăzut cu 1,6%, cea de la Londra cu 1,3%, cea de la Bruxelles cu 1,87% și cea de la Fracfurt cu 1,69%

În total, cel puțin până azi dimineață, primele patru mari bănci americane au pierdut deja 52 de miliarde de dolari: JPMorgan Chase a pierdut 5,4%Bank of America pierde 6,2%, Citigruoup 4,10%, WellsFargo 6,16 %

Este posibil ca această degringoladă să continue și să propage panică nu numai la nivelul marilor investitori, ci și la micii investitori care, ca la precedenta criză, vor încerca să scoată cât mai rapid banii din bănci și asta să accentueze dramatic criza din acest moment. Să sperăm că nu vom ajunge să vedem scenariul catastrofă de care vorbea Roubini nu cu mult timp în urmă, dar este cert că marii investitori vor încerca să se retragă  (să vedem cât de mult) din sectorul tehnologiilor , foarte costisitor și de mare risc, pentru a se reprofila pe altceva.

Unele dintre marile servicii de informații, mai ale cele care dispun și grupe de analize de risc financiar, spun că au avertizat deja cu săptămâni în urmă  că în zonă se produce o răsturnare de valori evidentă și asta va produce imense costuri de piață.

Iată un exemplu, impresionat și dramatic în același timp prin consecințele pe care le presupune. Este un studiu publicat de  Australian Strategic Policy Institute în care se indică cine anume este marele câștigător al „competiției globale pentru viitor”. Vă rog să citiți studiul, aveți aici tabelul care sintetizează datele acestei competiții globale și, analizându-le, vedeți cam ce și-ar putea dori investitorii să aibă ca zonă de joc în viitor:

Lead country and technology monopoly risk.