Americanii n-au făcut zidul destul de înalt.Criza europeană ajunge-n SUA prin bănci

În ciuda zidului de protecţie construit de autorităţile americane pentru a-şi proteja sistemul financiar de criza datoriilor de stat din Europa, în Statele Unite ale Americii au început deja să apară primele semne că problemele s-au extins.

Bursele internaţionale din întreaga lume au fost zguduite ieri de speculaţiile privind răspândirea crizei datoriilor de stat din zona euro. Indicele american S&P a închis şedinţa cu o pierdere de 2,9%, ajungând la cel mai scăzut nivel din ultimul an. Scăderea a fost cauzată, în mare parte, de căderile înregistrate de marile grupuri bancare, ale căror acţiuni s-au ieftinit rapid (pentru întregul sector bancar, scăderea a fost de 4,5%).

Acţiunile Citigroup şi cele ale Bank of America au pierdut peste 9%, iar costurile de asigurare împotriva riscului de neplată (CDS) pentru aceste bănci aucrescut considerabil, reliefând temerile investitorilor că băncile americane nu sunt la adăpot de criza europeană. Marile bănci europene au înregistrat pierderi similare. Acţiunile grupului Commerzbank, a doua bancă din Germania ca active, au înregistrat o scădere de 7,3%, cele ale Société Générale au scăzut cu 5,2%, iar cele ale BNP Paribas au pierdut 4,6%.

Dexia, una dintre primele bănci europene care a fost salvată cu fonduri publice în 2008, are acum în balanţă 20,9 miliarde de euro sub formă de obligaţiuni guvernamentale emise de statele cu probleme din UE şi poartă negocieri pentru a fi salvată încă o dată. „Nimic nu este exclus. Se cer garanţii de la stat, aşa că nimic nu poate fi exclus“, a declarat un executiv al grupului bancar, care are sediul la Bruxelles.

În acest timp, băncile americane fac tot posibilul pentru a înlătura speculaţiile: emit comunicate prin care susţin că-şi vor onora toate obligaţiile, anunţă că şi-au asigurat deja finanţarea necesară pentru restul anului şi prezintă bilanţuri puternice, din care reiese că nu au probleme cu lichidităţile. Pieţele rămân însă indiferente. „În piţele fragile, unde frica va câştiga de fiecare dată asupra raţiunii, este clar că se vor întâmpla astfel de lucruri“, a arătat James Gorman, directorul executiv al grupului bancar american Morgan Stanley, într-un comunicat. „Este uşor să reacţionezi la zvonul zilei, dar nu este mereu productiv“, continuă acesta. Grupurile afectate de aceste speculaţii plănuiesc să publice rapoarte mai detaliate despre expunerea lor pe Europa, au declarat două surse pentru „Financial Times“.

În ultimele luni, băncile au început deja să publice date despre expunerea lor pe „periferia“ europeană (state precum Grecia şi Italia).

În acest sens, filiala din New York a Rezervei Federale, banca centrală a SUA, le-ar putea cere creditorilor sătrini care desfăşoară activităţi în statul american rapoarte zilnice despre starea lichidităţilor, ca parte a unui efort concentrat al autorităţilor americane de a limita riscul de extindere a crizei datoriilor de stat din Europa.

Autorităţile americane de reglementare în sistemul bancar au avut discuţii neoficiale cu reprezentanţii celor mai mari bănci europene prezente pe piaţa din SUA  despre posibilitatea ca acestea să prezinte, la sfârşitul fiecărei zile, rapoarte mult mai detaliate despre rezervele de lichiditate ale instituţiilor, au declarat două surse din interior pentru Bloomberg.

Potrivit aceloraşi surse, autorităţile americane au înmulţit deja numărul de examinări la care sunt supuse respectivele bănci.